Overførsel af pensionsordninger

Det får du ud af e-learning-kurset

Du får viden om hvordan reglerne i pensionsbeskatningslovens §41 kan anvendes til at samle kundernes pensionsordninger, hvilke rettigheder som kan flyttes og hvilke vilkår som ikke kan overføres hvis kunden vælger at samle ordningerne. Du får overblik over de mest vigtige opmærksomhedspunkter og inspiration til hvordan du kan inddrage elementerne i din rådgivning og i dine løsningsforslag til kunderne, så de er målrettede til deres individuelle behov. Kurset er delt i niveau for elev/trainee og erfarne rådgivere og du kan dermed tilgå den del, der er relevant for dig og understøtter effektiv læring. Du opnår et bredere fagligt fundament for at udarbejde løsningsforslag til dine kunder, som afspejler deres personlige behov. Det skaber tillid og forankring af relationen til gavn for din kunder, dig som rådgiver og din virksomhed.

Det får din virksomhed ud af e-learning-kurset

Deltagerne på kurset opnår grundlæggende indsigt i hvordan indholdet af pensionsbeskatningslovens §41 kan anvendes til at skabe et mere enkelt overblik for kunderne og mulighed for at de kan overføre bedre rettigheder til andre ordninger, reducere omkostninger og justere dækninger som kunden måske ikke længere har behov for. Herudover er der god inspiration til dialog om de vigtige opmærksomhedspunkter som skal inddrages i rådgivning om overførsel af pensionsordningerne og dermed grundlag for en målrettet behovsbestemt rådgivning. Det vil medvirke til at cementere relationerne med kunderne.

E-learning-kurset er til dig, der…

… er rådgiver i et pengeinstitut og arbejder med pension og pensionsspecialister.

Indhold

Gennem dette kursus får du vigtig viden om, hvordan du med udgangspunkt i kundernes nuværende pensions- og forsikringsordninger, deres ønsker og behov kan rådgive kunden om muligheder for at overføre og samle ordninger uden at det udløser en afgift. Du får også indsigt i sammenhængen mellem oprettelsestidspunktet og tidligste pensionsudbetalingsalder for en pensionsordning og hvordan tidligere erhvervede rettigheder kan overføres til nye ordninger og under hvilke vilkår. Herudover opnår du et godt overblik over en række opmærksomhedspunkter som eksempelvis tilknyttede forsikringsdækninger, hvem der er begunstiget, klausuler og vilkår som ikke kan generhverves ved overførsel og kurset giver dig derfor et godt grundlag for rådgivning af kunder om pensions- og forsikringsområdet.

Formål

Målet med kurset er at give dig indblik i de muligheder reglerne om overførsel uden afgiftsberigtigelse giver kunder og de muligheder det kan medføre for at minimere kundernes omkostninger, samle flere ordninger hos færre leverandører og vigtige opmærksomhedspunkter som du kan inddrage i din rådgivning og anbefalinger til kunderne.