Alle investeringsrådgivere er omfattet af reglerne
Der er forskellige krav til dem, der rådgiver om de risikofyldte komplekse investeringsprodukter, og dem, der rådgiver om de mindre risikofyldte simple investeringsprodukter
Regler for certificering vs. uddannelsesforløb
Alle investeringsrådgivere er omfattet af reglerne om certificering eller uddannelsesforløb
Kravene afhænger af, om du rådgiver om:
- Simple investeringsprodukter
- Komplekse investeringsprodukter
Simple produkter – krav om uddannelsesforløb
Rådgivere, der rådgiver om simple produkter, skal gennemføre et uddannelsesforløb.
Virksomheden skal dokumentere, at rådgiveren har kompetencer inden for:
- Relevant lovgivning
- Økonomisk forståelse
- De investeringsprodukter, rådgiveren yder rådgivning om.
Virksomheden bestemmer selv, hvordan dokumentationen sker, men skal have en forretningsgang for systematisk uddannelse og sikre, at rådgiveren er uddannet, før rådgivning påbegyndes, og at viden holdes ajour.
Komplekse produkter – krav om certificeringsprøve
Rådgivere, der rådgiver om komplekse produkter, skal bestå en prøve hos en Finanstilsynet-godkendt udbyder hvert 3. år – og før rådgivning påbegyndes.
Prøven skal dække de produkter, rådgiveren yder rådgivning om.
Finanssektorens Uddannelsescenter har været godkendt siden 2010.
Hvis rådgiveren har begge typer produkter i sin produktportefølje:
Rådgiveren er omfattet af begge krav:
- Uddannelsesforløb for simple produkter
- Certificeringsprøve for komplekse produkter
Lovkrav og formalia
Virksomheden skal sikre, at rådgiverne er i stand til at yde ansvarlig og kompetent investeringsrådgivning.
