Uddannelsens opbygning
AML‑certificeringen er et sammenhængende uddannelsesforløb over 2-4 måneder, der kombinerer:
- Teoretisk fundament
- Cases
- Investigation og dokumentanalyse
- Forberedelse mellem undervisningsdagene
- Afsluttende eksamen
Forløbet er bygget op af moduler, så deltagerne gradvist bevæger sig fra grundlæggende regulering og forståelse til selvstændig håndtering af komplekse AML‑sager på erhvervsområdet.
Undervisningen veksler mellem:
- faglige oplæg
- cases
- fælles drøftelser
- konkrete øvelser
Fokus er på den praktiske og operationelle anvendelse af regler og risikobaseret tilgang i det daglige arbejde med AML.
Modul 1
Uddannelsen starter med at etablere et fælles fagligt udgangspunkt:
- Introduktion til hvidvaskreguleringen (dansk ret, EU‑udvikling og sanktioner)
- Forståelse af de tre forsvarslinjer
- Første praksisnære cases
- Målrettet kommunikationstræning, så deltagerne tidligt får værktøjer til den svære dialog med kunder og kolleger
Modul 2 og 3
Fokus flyttes til erhvervskunder og mere komplekse kriminalitetsformer:
- Forskelle i kundekendskab, risikofaktorer, dokumentationskrav samt håndtering af ejer‑ og kontrolforhold fra privat- til erhvervskunder.
- Anvende den risikobaserede tilgang (RBA) i praksis
- Profilere kunder og vurdere normal- og afvigende adfærd
- Identificere røde flag gennem konkrete cases
- Forstå og genkende handelsbaseret hvidvask, fakturafabrikker og selvhvidvask
- Træning i den gode underretning
- Analysere røde flag ved dokumentation, herunder regnskaber
Eksamen
Forløbet afsluttes med en skriftlig eksamen, der tester både viden og anvendelse, bl.a. gennem:
- Multiple choice‑spørgsmål
- Refleksionsopgaver
- Mini‑cases
Eksamen er designet til at afspejle virkeligheden i AML‑arbejdet – ikke blot udenadslære, men faglig dømmekraft og praktisk forståelse.
Samlet set
AML‑certificeringen er bygget op som et helhedsorienteret kompetenceløft, hvor deltagerne:
- starter med et solidt fælles fundament
- arbejder sig trinvis fra privat til erhverv
- løbende kobler teori og praksis
- afslutter med dokumenterede kompetencer
Det gør uddannelsen både relevant i hverdagen og værdifuld for organisationen.