Alle skal være med til at bekæmpe hvidvask

De kriminelle er så dygtige, at det simpelthen ikke er nok, at det blot er dem med "hvidvask" eller "AML" i titlen, der bekæmper dem.  

Hele organisationen skal med.  

I Broager Sparekasse er de lykkes med at få hele organisationen med. Det betyder blandt andet, at de kan udnytte kundekontakten proaktivt, når de indhenter hvidvaskoplysninger. 

"Vi skal selvfølgelig altid overholde lovgivningen. Det betyder nogle gange, at vi skal have fat i kunderne en ekstra gang. Derfor har vi fokus på at udnytte kontakten til kunderne optimalt – også når hvidvask er anledningen til at kontakte dem," siger Lars Christensen, der er direktør i Broager Sparekasse.  

Erfaringen viser, at det er nemmere at tage samtalen og få indhentet oplysninger, hvis man starter et andet sted end hvidvask. 

"Når vi skal i kontakt med en kunde om et hvidvaskspørgsmål, starter vi altid med at undersøge, om der er noget andet, kunden har brug for. F.eks. omlægning af lån, indskud på pension eller måske lån til energiforbedring af bolig. På den måde slår vi to fluer med ét smæk," siger Lars Christensen. 

Det er enormt vigtigt, at hele organisationen er med i kampen mod hvidvask. Ellers kan pengeinstitutterne ikke vinde kampen mod de kriminelle, understreger Mette Køcks. Hun er chefkonsulent på Finanssektorens Uddannelsescenter og idékvinde bag en temadag om netop dét emne. 

Hun fortæller, at pengeinstitutterne efterhånden har godt styr på deres organisering, risikovurdering, uddannelse af medarbejdere, kontrol-setup og alt det andet, der vedrører AML. Men: 

"I en del institutter er det stadig en udfordring at få hele organisationen med – og vi har simpelthen brug for at få ændret perspektivet. Alle medarbejdere i pengeinstitutterne har en vigtig rolle i at bekæmpe hvidvask og terrorfinansiering. Opgaven forsvinder ikke. Når vi samarbejder om den, undgår vi at bruge flere ressourcer end højst nødvendigt."