Godkendt certificering med mange fordele
Komplekse investeringsprodukter er et omfattende fagligt område, hvor lovgivningen stiller store krav til den enkelte rådgiver. Rådgiveren skal certificeres i de investeringsprodukter, han rådgiver om.
Der er mange fordele ved at tage certificeringsprøven gennem FU:
- Mulighed for at skræddersy prøver
- Grundig forberedelse med fri adgang til træningsbane og kompendium
- Mulighed for at gennemføre prøven i virksomhedens lokaler eller fra hjemmearbejdspladsen.
Beståelseskrav
Kravet afhænger af, om prøven omfatter ét eller flere produkter:
- Én produktprøve: Mindst 70 % rigtige
- Flere produkter: Mindst 70 % rigtige samlet og 70 % rigtige pr. produkt
Hvis prøven ikke bestås samlet set, er rådgiveren dumpet i alle produkter. Der er tre forsøg til at bestå. Hvis rådgiveren ikke består sit tredje forsøg, må der ikke ydes rådgivning i et år fra seneste forsøg. Efter denne periode kan rådgiveren tilmeldes prøven igen.
Alt, der er værd at vide om certificering i komplekse investeringsprodukter
Vejledninger til rådgiver og virksomhed
Udgangspunktet for alle certificeringsprøver er en række kompetencekrav, som rådgiveren skal beherske. For hvert kompetencekrav er der lavet en række spørgsmål. Rådgivernes svar på spørgsmålene viser, om de behersker kompetencekravene.
Nye produkter i porteføljen
Når der kommer nye produkter i rådgivernes produktportefølje, skal de bestå en prøve, der dokumenterer, at de er kvalificerede til at rådgive deres kunder om disse nye produkter, inden de påbegynder rådgivningen.
Beståelseskravet afhænger af, om du er til prøve i et eller flere produkter
For at bestå en prøve, hvor der kun indgår et enkelt produkt, skal du have minimum 70% rigtige.
Hvis der indgår flere produkter i prøven, skal du have minimum 70% rigtige i den samlede prøve. Derudover skal du bestå hvert produkt med minimum 60% rigtige.
Vær opmærksom på, at består du ikke prøven samlet set, er du dumpet i alle produkter.
Den tværgående prøve i Relevant lovgivning og økonomisk forståelse er en selvstændig prøve, der skal bestås med 70% rigtige.
Tre forsøg
Du har tre forsøg til at bestå en prøve. Hvis du dumper dit 3. forsøg, får du karantæne i et år fra det seneste forsøg, før du må gå op til prøven igen.
Er der tale om en gencertificering, må du ikke længere yde investeringsrådgivning, uanset hvornår dit oprindelige certifikat udløber. Efter et års karantæne, kan du gå op til prøven igen.
Eksempel: Du er certificeret i valutaterminsforretninger, aktieoptioner og aktiefutures. Din certificering udløber den 15. marts.
- Du går til 1. gencertificering den 15. januar og dumper.
Du må stadig rådgive frem til den 15. marts. - Du går til 2. gencertificering den 8. februar og består den samlede test med 73%. Du dumper dog testen for aktieoptioner, idet du kun svarer rigtigt på 56% af spørgsmålene om aktieoptioner.
Du må rådgive om valutaterminsforretninger og aktiefutures til og med den 7. februar 3 år senere og aktieoptioner frem til den 15. marts. - Du går til 3. gencertificering i aktieoptioner den 24. februar og dumper.
Du må ikke længere rådgive om aktieoptioner og skal vente 1 år med at gå op til en ny prøve. Du må rådgive om valutaterminsforretninger og aktiefutures til og med den 7. februar 3 år senere