Alle investeringsrådgivere er omfattet af reglerne for rød, gul og grøn
Der er forskellige krav til dem, der rådgiver om de risikofyldte røde produkter, og dem, der rådgiver om de mindre risikofyldte gule og grønne produkter
Gule og grønne produkter stiller krav om uddannelsesforløb
Rådgivere, der rådgiver om grønne og gule investeringsprodukter, skal gennemføre et uddannelsesforløb, og deres virksomhed skal dokumentere, at de har tilstrækkelige kompetencer inden for disse tre områder:
- Relevant lovgivning
- Økonomisk forståelse
- Investeringsprodukter
Ved grønne og gule produkter bestemmer virksomheden selv, hvordan den dokumenterer rådgivernes kompetencer. Virksomheden skal have en forretningsgang for systematisk uddannelsesforløb og sikre, at dens rådgivere har gennemført relevant uddannelse, inden de begynder at rådgive deres kunder.
Røde produkter stiller krav om prøve ved godkendt udbyder
Rådgivere, der rådgiver om røde investeringsprodukter skal bestå en prøve hos en godkendt udbyder hvert 3. år. Rådgivere skal bestå prøven, inden de begynder at rådgive deres kunder.
Røde, gule og grønne produkter
Porteføljens sammensætning afgør, hvilke regler rådgiveren er omfattet af.
Hvis en rådgiver yder rådgivning om produkter i mere end én risikokategori for eksempel gul og rød, er han er omfattet både af kravet om uddannelses-forløb til gul-grøn og kravet om prøve til rød.
Lovkrav og formalia
Virksomheden skal sikre, at rådgiverne er i stand til at yde ansvarlig og kompetent investeringsrådgivning.
