Læring - også i hverdagen
Uddannelsen er opbygget, så den passer præcis til privatrådgiverens hverdag:
- Vekselvirkning mellem uddannelse og hverdag
- Direkte omsætning af læring til praksis
- Personlig træningsplan
- Inddragelse af lederen
Uddannelsen er bygget op af et kickoff og 4 moduler fordelt over ca. 4 måneder.
Forberedelse og opfølgning mellem modulerne
Mellem modulerne ligger en række understøttende aktiviteter i form af e-learning, før- og efter-målinger, praktiske opgaver i hverdagen og sparring med egen leder. Undervejs udarbejder du din egen indsatsplan, og du træner din nye viden og kompetencer i hverdagen.
Omfang af forberedelse før modulerne:
Du skal regne med nogle timers forberedelse med e-learning-kurser, før-målinger og andre opgaver forud for de fleste moduler.
Omfang af opgaver efter modulerne:
Du får nogle timers opfølgning med efter-målinger og andre opgaver efter de fleste moduler.
Modul 1: Kunderejsen – kunden som mindset
På dette modul arbejder du med at gennemføre stærke og udbytterige kundemøder, hvor du kommer hele vejen rundt om kunden. Du træner både behovsafdækning, præsentation af løsninger og proaktiv kommunikation.
Du arbejder blandt andet med:
- Kunden som mindset
- Proaktivitet i rådgivningen
-
Den røde tråd i kundemødet – fra behov til løsning
- Interviewteknik og nysgerrighed
- Præsentation af løsninger og afslutning af salget
- Din personlige træningsplan
Modul 2: Bolig
Du får genopfrisket og opdateret din viden om regler, muligheder og finansiering på boligområdet. Vi dykker ned i bolighandel både som privatbolig og som investering.
Du arbejder blandt andet med:
- Boligen som privatbolig – herunder andelsboliger
- Boligen som investeringsobjekt: forældrekøb, sommerhuse og ejendomsavancebeskatning
- Regler og muligheder inden for finansiering og aktiv gældspleje
- Indfrielser og afgiftsregler
- Bolighandlens faser og centrale dokumenter
- Huseftersynsordningen
Modul 3: Pension
Her får du styrket dit faglige fundament inden for pensionsrådgivning. Vi kobler produkter, regler og offentlige ydelser sammen, så du kan gøre kompleks viden praksisnær og relevant for kunden.
Du arbejder blandt andet med:
- Personskat
- Førtidspension og tab af erhvervsevne
- Pensionsopsparingsprodukter – herunder livsvarig livrente
- Pensionsinfo og koblingen til kundens situation
- §41 og muligheder
- Arv og begunstigelse - kundens ønsker og valg
Modul 4: Investering og helhedsrådgivning
Modulets første dag giver dig et solidt fundament for at rådgive om investering og leve op til kompetencekravene for simple investeringsprodukter. Du får indsigt i lovgivning, rådgivningsprocesser og de forretningsmæssige muligheder, når kunder investerer deres midler.
Du arbejder blandt andet med:
- Afdækning af investeringsprofilen
- Rådgivning om investeringsforeninger
- Porteføljetankegang
- Beskatning af afkast
På dag 2 arbejder du intensivt med helhedsrådgivning. Du træner kundemøder i små grupper, hvor undervisere og deltagere giver målrettet feedback, så du udvikler dine kompetencer i behovsafdækning, løsning og afslutning af salget.