IDD direktiv om forsikringer

Dispensation for at gennemføre prøve uden tilsyn

Finanstilsynet har forlænget muligheden for at gennemføre Efteruddannelsesprøve og Teoretiske prøve uden tilsyn frem til og med den 31. august 2021. 
Retningslinjerne om at deltagerne ikke må modtage hjælp under gennemførsel af prøve er stadig gældende. Deltagere, som skal til prøve i perioden, skal ved start af prøve desuden afkrydse, hvorfra prøven gennemføres.

Hvad betyder IDD-kravene?

IDD er et europæisk direktiv, som skærper kravene til forsikringsformidling. Direktivet stiller krav til alle, der formidler forsikringsprodukter.

IDD-direktivet har 11 bilag, som tilsammen dækker de forskellige typer af forsikringsprodukter på markedet. Det er medarbejderens arbejdsområde, der afgør, hvilke bilag i direktivet medarbejderen er omfattet af.

Formålet med Insurance Distribution Directive er at beskytte forbrugere og private investorer og samtidig ensarte konkurrencevilkårne.

Hvem er omfattet af IDD-direktivet?

Alle medarbejdere, som rådgiver og formidler forsikringer til deres kunder, skal fremover leve op til IDD-kravene.

• Medarbejdere uden erfaring på området skal bestå en prøve med både teori og rådgivning, før de må rådgive selvstændigt.
• Medarbejdere med erfaring inden for forsikringsrådgivning skal bestå en prøve på viden (multiple choice) inden den 1. oktober 2021, da de indtil da er omfattet af en overgangsordning.
• En medarbejder, der blot henviser kunden til et samarbejdende selskab for rådgivning og distribution af forsikringer, er ikke selv omfattet af IDD-direktivet.
  
  

FU er godkendt af Finanstilsynet som udbyder

Medarbejdere, der er omfattet af IDD, skal bestå prøver og efteruddannelsesprøver hos en godkendt udbyder.

Læs mere om:

• IDD-prøven til dem, der ikke er omfattet af overgangsordningen
• Efteruddannelsesprøven til fuldt bilag
• Teoretiske prøver til udvalgte emner under bilag 1 og bilag 2
• Tilvalg af fysisk kursus forud for prøve ved behov
  
  

FU udbyder flere løsninger til den finansielle sektor

FU har udviklet en række løsninger, som vores kunder har tilkendegivet, at de har brug for:

• Bilag 1: Efteruddannelsesprøve - Skadesforsikringer til privatkunder
• Bilag 1: Teoretisk prøve - Forsikringer tilknyttet betalingskort – privat
• Bilag 2: Teoretisk prøve - Forsikringer tilknyttet betalingskort - erhverv
• Bilag 4: Efteruddannelsesprøve - Livs- og pensionsprodukter til privatkunder med ukomplicerede risikoprofiler
• Bilag 5: Efteruddannelsesprøve - Firmapensionsordninger til virksomheder, til deres ansatte eller liv- og pensionsprodukter til privatkunder med en kompliceret risikoprofil
• Bilag 5A: Efteruddannelsesprøve - Livs- og pensionsprodukter til privatkunder med en kompliceret risikoprofil (CPR)
• Bilag 5B: Efteruddannelsesprøve - Firmapensionsordninger til virksomheder på (CVR)
  
  
  

Se de repræsentative produkter for bilag 1, 4, 5, 5A og 5B 

Sådan registrerer virksomheden sine medarbejdere

Virksomheden skal have overblik over, hvem af deres medarbejdere, der er omfattet af IDD, og hvem der ikke er. FU har et register, som HR kan bruge til at registrere sine medarbejdere i. 

Læs mere om overgangsordningen

Læs mere om IDD i vores FAQ