IDD direktiv om forsikringer

NYT - ændringer til bekendtgørelsen pr. 4. juni 2021

Den nye kompetencekravsbekendtgørelse er nu offentliggjort, og de væsentlige ændringer er:

Fristen på den oprindelige overgangsordning pr. 1.10.2018 er forlænget fra 1. oktober 2021 til den 1. april 2022. Dermed får I 6 måneder mere til at opfylde kravene i bilag 1-11 samt de smalle profiler.

Desuden er der tilføjet et nyt bilag 12 omfattende medarbejdere hos uafhængige forsikringsformidlere, der yder faglig rådgivning til kunder, men ikke gennemfører egentlige udbud. Det vil altså berøre medarbejdere hos uafhængige forsikringsformidlere.

FU forventer at kunne tilbyde løsninger inden for bilag 12 i kombination med bilag 5 og sender mere nyt, når vi er klar til det.

Vi har afholdt webinar om denne ændring og fået det optaget. Har du brug for at se dette webinar, kontakt os gerne. 

Dispensation for at gennemføre prøve uden tilsyn

Finanstilsynet har forlænget muligheden for at gennemføre Efteruddannelsesprøve og Teoretiske prøve uden tilsyn frem til og med den 31. august 2021. 

Retningslinjerne om, at deltagerne ikke må modtage hjælp under gennemførsel af prøve, er stadig gældende. Deltagere, som skal til prøve i perioden, skal ved start af prøve desuden afkrydse, hvorfra prøven gennemføres.

Følg med i alt, hvad der sker på området - få nyhedsbrevet Nyt om IDD

Hvad betyder IDD-kravene?

IDD er et europæisk direktiv, som skærper kravene til forsikringsformidling. Direktivet stiller krav til alle, der formidler forsikringsprodukter.

IDD-direktivet har 11 bilag, som tilsammen dækker de forskellige typer af forsikringsprodukter på markedet. Det er medarbejderens arbejdsområde, der afgør, hvilke bilag i direktivet medarbejderen er omfattet af.

Formålet med Insurance Distribution Directive er at beskytte forbrugere og private investorer og samtidig ensarte konkurrencevilkårene.

Hvem er omfattet af IDD-direktivet?

Alle medarbejdere, som rådgiver og formidler forsikringer til deres kunder, skal fremover leve op til IDD-kravene.

• Medarbejdere uden erfaring på området skal bestå en prøve med både teori og rådgivning, før de må rådgive selvstændigt.
• Medarbejdere med erfaring inden for forsikringsrådgivning skal bestå en prøve på viden (multiple choice) inden den 1. oktober 2021, da de indtil da er omfattet af en overgangsordning.
• En medarbejder, der blot henviser kunden til et samarbejdende selskab for rådgivning og distribution af forsikringer, er ikke selv omfattet af IDD-direktivet.
  
  

FU er godkendt af Finanstilsynet som udbyder

Medarbejdere, der er omfattet af IDD, skal bestå prøver og efteruddannelsesprøver hos en godkendt udbyder.

Læs mere om:

• IDD-prøven til dem, der ikke er omfattet af overgangsordningen
• Efteruddannelsesprøven
• Teoretiske prøver til udvalgte emner under bilag 1 og bilag 2
• Tilvalg af fysisk kursus forud for prøve ved behov
  
  

FU udbyder flere løsninger til den finansielle sektor

FU har udviklet en række løsninger, som vores kunder har tilkendegivet, at de har brug for. FU tilbyder kompetenceprøver og efteruddannelsesprøver i følgende bilag:

• Bilag 1: Fuld profil - Skadesforsikringer til privatkunder
• Bilag 1: Smal profil - Bilforsikringer
• Bilag 2: Smal profil - Bilforsikringer
• Bilag 2: Smal profil - Løsøreforsikringer
• Bilag 2: Smal profil - Bil- og løsøreforsikringer
• Bilag 4: Fuld profil - Livs- og pensionsprodukter til privatkunder med ukomplicerede risikoprofiler
• Bilag 5: Fuld profil - Firmapensionsordninger til virksomheder, til deres ansatte eller liv- og pensionsprodukter til privatkunder med en kompliceret risikoprofil
• Bilag 5A: Fuld profil - Livs- og pensionsprodukter til privatkunder med en kompliceret risikoprofil (CPR)
• Bilag 5B: Fuld profil - Firmapensionsordninger til virksomheder på (CVR)

Derudover tilbyder FU følgende teoretiske prøver

• Bilag 1: Teoretisk prøve - Forsikringer tilknyttet betalingskort – privat
• Bilag 2: Teoretisk prøve - Forsikringer tilknyttet betalingskort - erhverv

Se de repræsentative produkter for bilag 1, 2, 4, 5, 5A og 5B 

Sådan registrerer virksomheden sine medarbejdere

Virksomheden skal have overblik over, hvem af deres medarbejdere, der er omfattet af IDD, og hvem der ikke er. FU har et register, som HR kan bruge til at registrere sine medarbejdere i. 

Læs mere om overgangsordningen

Læs mere om IDD i vores FAQ