Dokumentation gul og grøn

Virksomheden skal have en forretningsgang for systematisk uddannelse af rådgivere og sikre, at rådgiverne har gennemført et relevant uddannelsesforløb

Det er virksomhedens ansvar, at rådgiveren har tilegnet sig den viden, som et uddannelsesforløb giver, inden han eller hun begynder at rådgive kunder.

Rådgiveren skal have seks måneders dokumenteret fuldtidserfaring med at rådgive om investeringsprodukterne. Erfaringen kan komme fra en lignende stilling i et andet pengeinstitut eller fra et trainee-forløb med rådgivning under opsyn.

En gang om året skal pengeinstituttet vurdere, om rådgiveren lever op til kravet.

Virksomheden vælger selv hvordan

FU har en løsning, som kan hjælpe jer med at dokumentere rådgivernes kompetence-niveau overfor Finanstilsynet inden for den gule og grønne risikokategori. Rådgiverne får uddannelse via e-learning-kurser og dokumenteret deres kompetencer via test på de enkelte områder.

Testens resultatside kan indgå som dokumentation over for Finanstilsynet. Hvis scoren er under 70%, skal resultatet suppleres med uddannelsestiltag.

Rådgiveren skal have tilstrækkelige kompetencer inden for følgende områder:

  • Relevant lovgivning & Økonomisk forståelse (samlet test)
  • Investeringsforeninger*
  • Puljeordninger*
    *også mulighed for samlet test.

 

Hvis rådgiveren også rådgiver om børsnoterede aktier, danske stats- og realkreditobligationer ud fra bankens anbefalingsliste og/eller Exchange Traded Funds (UCITS-godkendte), skal han/hun gennemføre test på 

  • Børsnoterede aktier
  • Obligationer
  • Exchange Traded Funds (UCITS-godkendte)

 

For rådgiveren der udelukkende rådgiver om garantbeviser, er denne test relevant

  • Garant- og andelskapital

 


Se testenes indhold og omfang

Flere end 10.000 rådgivere har været igennem test og e-learning


Afklaring eller dokumentation? 

Hvis I ønsker en mere dybdegående afklaring af rådgivernes individuelle kompetencer – eventuelt med efterfølgende fokus på salg og rådgivning, så er det også muligt. Læs mere om jeres muligheder.

Kurser til det systematiske uddannelsesforløb

Testene kan også bruges til at effektivisere processen ved at identificere videngaps og anbefale den læring, der netop dækker de emner, som rådgiveren eventuelt har svært ved.

Løsningen er skabt med udgangspunkt i de kompetencekrav som fremgår af bekendtgørelsen om kompetencekrav til personer, der yder rådgivning om visse investeringsprodukter. Finanstilsynet kender løsningen og giver udtryk for, at de anser den for dækkende i forhold til lovgivningen.
 

Læs mere om lovkrav på området i bekendtgørelserne og de tilhørende vejledninger

Tine Hansen
Projektkoordinator og Konsulent for VidenBarometer®
+45 8993 3324
+45 4222 0862
Kontakt Tine hvis du vil vide mere