På dette kursus starter vi med et 3 timers online-kursus, hvor du bliver klædt på om emnet Begunstigelse.
Derefter skal du arbejde med emnet hjemme i dit pengeinstitut, hvorefter vi mødes på et 1 times online-tjek-in i maj måned inden vi igen mødes på dette kursus.
Kundernes behov ændres løbende gennem de forskellige faser af livet. Samtidig ændres danskernes livsmønstre sig også i forhold til eksempelvis civilstand og sammensætning af familier.
Derfor er det meget vigtigt, at en fast del af dialogen om behovsafdækning af kunderne også indeholder rådgivning om begunstigelse og formuedeling, da det typisk ikke er forhold, som kunderne selv er opmærksomme på.
På dagene arbejder vi med en blanding af teoretisk oplæg, eksempler og cases og dialog, således at du bliver i stand til at sætte større fokus på emnerne i dine kommende møder og kan skabe værdi for kunderne også ad den vej.
Vi kommer blandt andet ind på følgende emner og områder:
- Begrebet "nærmeste pårørende"
- Sammenhæng mellem forsikring, pensionsopsparing og begunstigelse
- Betydning af begunstigelse
- Muligheder for kunderne via regler om begunstigelse
- Sammenhæng mellem kundernes behov, begunstigelse og civilstatus
- Hvordan du som rådgiver skaber merværdi via rådgivning om begunstigelse
- Mulige problemstillinger og løsningsmodeller
- Konsekvenser for kunderne ved ikke at tage stilling - og for rådgiver ved ikke at bringe det ind i dialogen med kunderne
- Begunstigelse ved overførsel af pensionsordninger via PBL §41
- Cases og eksempler om ovenstående
Arveregler, herunder
- Opgørelse af kundens formue
- Bodeling ved skilsmisse og død
- Hvad falder i arv og hvordan kan det tages med i rådgivningen af kunderne
- Muligheder for kunderne i forhold til individuelle behov og rådgivers rolle
- Fordeling af arv og muligheder via testamente
- Boafgift
- Eksempler og cases
