Kursus

Forundersøgelse - Kreditbehandling

  • Kredit
  • Privatrådgiver

Der ligger et stort forarbejde, inden du kan påbegynde din kreditvurdering. Det er dette forarbejde, der viser, om du vil arbejde videre med kreditvurderingen af kunden eller afslutte sagen og sige nej tak til kundens forespørgsel.

Formål
Du bliver klædt på og kender til de områder, der er vigtige at få afklaret, før du kan lave en grundig kreditvurdering af din kunde. Du bliver skarp på, hvad der kendetegner både den kreditværdige og den svage kunde, samt på lovgivning og vejledninger på kreditområdet

Målgruppe
Du arbejder allerede med eller skal til at arbejde med kreditgivning til den private kunde.

Forundersøgelse - Kreditbehandling er det første kursus i forløbet privatkredit, der også indeholder Kreditbehandling, Familie- og arveret (online-kursus) og Risikovurdering og kreditindstilling.

Indhold
Vi tager afsæt i, hvilke kunder vi gerne låner penge ud til, og hvad der definerer god kreditværdighed. Dermed forholder vi os også til, hvilke forhold vi umiddelbart kan screene eller visitere kunden på. Med udgangspunkt i kundens livsfaser arbejder vi gennem dagen med cases.

Vi går i dybden med:

  • Kundens indtægtsgrundlag samt beregning og vurdering heraf
  • Privatkundens udgifter sammenholdt med ønsker og behov
  • Rådighedsbeløb med udgangspunkt i Boligkredit og vækstvejledning, herunder sårbarhed i rådighedsbeløbet
  • Formue og gældsfaktor i sammenhæng med rådighedsbeløbet

Kurset Forundersøgelse - Kreditbehandling tager udgangspunkt i det generelle emne af samme navn i kompetenceafklaringen for privatkredit.

Forberedelse
Du får en hjemmeopgave omkring kundens udgifter, som du skal løse, inden vi mødes på kursusdagen. Det er en forudsætning, at du har styr på beregning af skat for den private kunde. Har du brug for en genopfriskning anbefales det, at du tager e-learning-kurset Personskat.

 

Varighed 1 dag
Varenummer SFK005
Fagansvarlig Anne Marie Krogsgaard
Koordinator Anne Bessmann-Petersen
Pris: 3.290 kr. 4.384 kr. for ikke-medlemmer Hertil kommer ophold og forplejning.
Kurset varer en dag. Starter kl. 9.00 og slutter kl. 16.00.

Virksomhedens udbytte

Din rådgiver bliver skarp på, hvad der kendetegner en kreditværdig privatkunde. Træning i beregningen af de centrale nøgletal, der trykprøves ud fra gældende regler, gør at rådgiveren kan sige ja til at arbejde videre med de privatkunder, der har en god og sund økonomi.

Deltagerens udbytte

Du bliver trænet i at sige ja til den kreditværdige privatkunde og til hurtigt at se, hvilke kunder du skal sige nej til. Din evne til at beregne og forholde dig til kundens økonomiske nøgletal bliver styrket. Du får særligt sat lys på, hvordan du beregner og forholder dig til privatkundens nøgletal ud fra gældende lovgivning.